Risikoorientiert Transaktionen analysieren

Kern des Anti-Geldwäsche Systems MLDS ist ein intelligentes Analyse-Modul, das alle verfügbaren Daten zu Kunden, Transaktionen und Historien zusammenführt und hinsichtlich verschiedener Risikoszenarien auswertet. Die hohe Qualität bei der Erkennung ungewöhnlicher Transaktionen ist das Resultat mehrjähriger Praxiserfahrung und ständiger Optimierung der modellierten Geschäftslogik.

Ungewöhnliche Transaktionen und verdächtige Transaktionsmuster erkennen

Unter Berücksichtigung der individuellen Risikoklassifizierung und den Angaben aus dem KYC-Profil werden die Transaktionen analysiert. So können Aussagen getroffen werden, ob die Höhe einer Transaktion oder Einzahlung ungewöhnlich ist. Daneben erkennt MLDS verdächtige Transaktionsmuster, z.B. Durchlauftransaktionen.

Regeln grafisch modellieren - ohne IT-Unterstützung

Die Regeln zur Erkennung von ungewöhnlichen Transaktionen werden grafisch mit Visual Rules modelliert. Die Fachabteilung Compliance kann Überwachungsregeln selbst definieren und ändern - ohne IT-Unterstützung.

Ergebnis: Maßnahmen zur Abklärung einleiten

Die regelbasierte Analyse markiert und priorisiert die als ungewöhnlich erkannten Transaktionen oder Vorkommnisse. Zur Unterstützung des Bearbeiters liefert MLDS eine Begründung mit ausführlicher Erläuterung,  weshalb eine Transaktion ungewöhnlich ist. Anschliessend werden durch definierte Prozesse automatisch die zur Abklärung erforderlichen Maßnahmen eingeleitet.