Risikopersonen im Kundenbestand finden

Kundendaten mit Sanktionslisten abgleichen, Transaktionen vor ihrer Ausführung prüfen, Abklärungen mit automatisiertem Workflow veranlassen.

Für die Prüfung von Kunden und Transaktionen gegen Embargolisten sind Sicherheit, flexible Prüfalgorithmen und die komplette Nachvollziehbarkeit von entscheidender Bedeutung. Unsere Software-Lösung Name Matching Customer beinhaltet die folgenden Features zur Risikominimierung:

Namensabgleich
Die Anwendung vergleicht Kundendaten mit Datenbeständen risikobehafteter Personen, Firmen und PEPs (politically exposed persons) regelmässig über alle bestehenden Kunden sowie einzeln bei der Neueröffnung einer Geschäftsbeziehung.

Embargolisten
Die Aktualität der Daten wird durch Informationen aus dem Bundesanzeiger, der EU- oder OFAC-Liste oder aus World-Check™ sichergestellt. Zusätzlich zu diesen Listen kann eine instituts-interne "black list" gepflegt werden.

Trefferqualität
Der regelbasierte Vergleich ermittelt die Qualität der Übereinstimmung zwischen den Kunden-/ Transaktionsdaten und der Embargoliste aufgrund von Prüfkriterien. Die so erzeugte Trefferqualität ist die Grundlage für die Priorität, mit der Treffer abzuklären sind.

Abklärung
Die Treffer können direkt in der Anwendung Name Matching Customer oder bei Einbindung in eine externen Anwendung, wie dem AML-System MLDS mit dem damit verbundenen Workflow abgeklärt werden. Eine durchgängig elektronische Verarbeitung garantiert die Revisionssicherheit.