Risikopersonen im Kundenbestand erkennen

Zur Verhinderung von Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche ist es für Finanzdienstleister zum Pflichtthema geworden, Kunden und Bezugsberechtigte im Hinblick auf ihr Risikopotenzial einzuschätzen. Neben der Erkennung von Personen mit terroristischem oder kriminellem Hintergrund verlangt die 3. EU Geldwäsche-Richtlinie und die schweizerische Geldwäschereiverordnung-FINMA auch besondere Sorgfaltsmaßnahmen für politisch exponierte Personen, sogenannte PEPs.

Kundenbestand regelmässig prüfen

Die Software Name Matching Customer eignet sich dank ihrer hohen Performance zum regelmässigen Abgleich von Kundendaten gegenüber Einträgen in Sanktionslisten. Neue Kunden können schon bei der Eröffnung einer Geschäftsbeziehung per Einzelabfrage überprüft werden.

Welche Sanktionslisten werden genutzt?

• Bundesanzeiger
• EU-Liste
• OFAC-Liste
• World-Check™
• Instituts-interne black lists

Wie viele Treffer werden gefunden?

Die Erfahrung in den Finanzinstituten zeigt, dass bei Prüfungen bis zu 2% Treffer gefunden werden, die ein Risikopotenzial bergen und abgeklärt werden müssen.