Es gilt, Betrugsszenarien frühzeitig zu erkennen und Kunden zu informieren, bevor unerwünschte Transaktionen stattfinden. Die Voraussetzung für eine effektive Betrugserkennung liegt darin, Auffälligkeiten bei Transaktionen auch bei sehr großen Datenbeständen zuverlässig zu eruieren und den automatischen Workflow standardisiert abzuarbeiten.

Regeln überwachen Geschäftsvorfälle und decken ungewöhnliche Transaktionen auf

Mögliche Betrugsfälle lassen sich mit Regeln erkennen. Wenn Transaktionen definierte Regeln durchlaufen, lassen sich Geschäftsvorfälle, die diesen Regeln nicht entsprechen, schnell erkennen. Dann können die Hintergründe geklärt werden.

Regelwerke liefern Banken also die Grundlage für die Erkennung möglicher Betrugsvorfälle. Die Innovations Compliance Suite beinhaltet zahlreiche Regelwerke, die folgende Vorteile bieten:

• Änderungen der Regeln können durch die Fachabteilung vorgenommen werden.
• Regeln können für einzelne Vertriebskanäle, Filialen, Produktgruppen, etc. erstellt werden.
• Die Simulation von historischen Daten ist möglich.
• Der automatische Abgleich im Antragsprozess kann mit bestehenden Datenbeständen, historischen Antragsdaten bereits entdeckter Betrugsfälle und externen Datenbeständen erfolgen.